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理财新选择 玩转炒汇“过山车”|外汇交易途径

来源:易搜外汇策略网 2020/1/11 10:40:32

理财新选择 玩转炒汇“过山车”|外汇交易途径

  施洋以前在一家日企公司从事国际贸易工作,现在自己创办了一家专门生产化学用品的公司,几年下来手里积攒了数目不菲的日元和美元。今年1月初日元兑换人民币汇率最高到6.4448元,到7月下旬日元兑人民币汇率已经走低至6.1316元左右,年初到现在日元贬值幅度也在4%左右。

  但是他并不愿意将日元换成人民币,又觉得用它们去买理财产品不够刺激,在4月初参加了交行的一个外汇买卖讲座后,以小博大的外汇保证金交易进入了他的视野。

  将近四个月的外汇保证金交易中,赚钱和亏钱的效应就像过山车一样,施洋开始体会了外汇保证金交易的魅力和风险。

  3%套息收入

  实际上去年开始,交行、建行、工行、中行等都相继推出了外汇保证金交易,此外,更多的境外外汇保证金公司进入内地揽客。

  4月中,施洋开始真正入市。一般来说银行要求以美元作为保证金账户,他把手头的日元按当时1美元兑换118日元汇率换成5万美元,和交行签约进行外汇保证金交易,在美元保证金专户中存入5万美元,通过放大20倍的杠杆倍数(也就是保证金为5%),实际上他的名义交易金额放大到了100万美元。

  最初施洋操作的货币对是澳元兑日元。保证金交易中除了赚取汇差收入之外,还有一部分是套息,赚取利差收入,施洋看中的就是这一点。自3月份以来,澳元与日元之间利差不断扩大,澳大利亚一个月存款利率比日本高出5.71%,澳元兑日元处于16年高点。澳元已经成为目前相对于主流货币都处于上升通道、同时保持高息的货币,自然也是套息交易的热门币种。经计算,初期施洋交纳的5万美元保证金大概可以做100手(1手等于10000澳元)澳元/日元。于是刚入汇市的施洋在1澳元兑换99.19日元的水平买进100手澳元/日元。

  由于全球外汇市场24小时交易,按照北京时间晚上8点到凌晨三四点左右是行情波动较大时段,施洋白天上班,主要交易时间则在晚上。

  交行的保证金交易以北京时间凌晨4点计算隔夜利息,隔夜交易可能会收或付出隔夜利息。一般来说,如果买入提供较高利息的货币,未平仓的部位投资者将可收取利息;相反,如果卖出提供较高利息的货币,未平仓的部位投资者则需支付利息。施洋一直看涨澳元,买进了澳元卖出日元,日元欠息为2.44%,澳元的存息为6.07%,中间有3.63%的差价利息收入。

  在施洋入市的4月中旬到5月下旬澳元日元的行情波动并不大,1澳元兑99.19日元到5月下旬达到1澳元兑99.56日元,两者之间30多点差波动并不大,而交行交叉盘的点差收取(相当于银行收取手续费)当时高达24个点,除去银行的点差之外这段时外汇交易途径间汇差收入并不多,而行情波动小,短期内有利于获得较高套息收入。

  40%套汇收益

  但仅仅看3.63%的息差,吸引力还是不够,而通过保证金交易获取汇差收益则非常诱人。

  施洋给记者粗略算了一笔账,他开始以1澳元兑换99.19日元的水平买进100手澳元/日元,即合约面值是100万澳元。刚开始入市一个多月行情波动小,澳元兑日元一直在99.50上下波动,从5月底开始澳元兑日元开始飙升,到6月25日最高涨到105.39,施洋赚了100万×(105.39-99.19)=620万日元,折合成美元(当日美元兑日元为121.51)大约为5.1万美元,刚入市将近两个月就实现翻番收益。

  年初做澳元/日元的投资者确实赚了不少钱,但是保证金交易就像双刃剑,可以放大倍数盈利,也意味着风险会随之放大。尝到甜头的施洋开始追加进入6月份施洋开始乘胜追击,6月下旬施洋开始做美元/日元货币兑,当时市场预计美元兑日元还会涨到125~130之间。于是施洋在6月下旬追加了6万美元保证金,以1美元兑123.50日元价位买入了200手美元/日元。“因为很有把握,未设止损点。”施洋告诉记者。

  “当时我手里的资金净值已经到了17万美元(包括美元保证金余额和浮动盈亏),那是我迄今为止外汇交易途径盈利最多的时刻啊。”施洋说。而且到6月25日涨到了123.14高点,还沉浸在兴奋中的施洋没想到,没过几天美元兑日元从1美元兑换124日元跌到了122.1日元,到7月初下跌到1美元兑121.30日元左右。“我算了一下那段时间大概损失了4万美元左右,等于是前段时间做澳元/日元的大部分获利如数吐回去了。”施洋说。

  除了这一个账户之外,施洋6月份同时开了另外一个将近10万的美元保证金账户,此时交行已经推出了以前5倍、10、20倍杠杆倍数更高的放大30倍的保证金交易。“这个账户我炒的货币对就比较分散了,而不像第一个账户那样只集中做澳元/日元和美元/日元,这也算是分散风险吧。”施洋没有透露这个账户最近的操作明细,但按照他的说法,从4月底到现在算下来,浮动赢利在40%,虽然不是汇市上的暴富故事,但是至少他达到了让自己手中外币资产不贬值并且升值的目的。

  炒汇TIPS

  保证金交易:

  投资者以银行或经纪商提供之信托进行外汇交易。银行或经纪商一般可以提供90%以上之信托,换言之,投资者只要持有10%左右的资金(保证金)就可进行外汇交易。

  风险提示:

  保证金交易关键是顺应趋势方向而交易,少做或者不做逆势交易,并严格控制止损幅度,一般来说短线交易止损幅度不超过70点为宜,但投资者应根据自己的承受风险能力来确定交易中可承受的最大亏损幅度。

  炒汇适合人群:

  能够承受高风险、对国际外汇市场有一定了解,洞悉国际金融形势的投资者。

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